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摩杰招商访44310:智能科技提供保户投资组合建议 法国巴黎人寿引进「PAI智能理财服务」

作者:摩杰平台 来源:摩杰平台 时间:2020-02-12 09:26
平台公告

智能科技提供保户投资组合建议 法国巴黎人寿引进「PAI智能理财服务」

摩杰招商访44310

▲寿险业者研发理财科技技术,协助民众挑选投资型保单。(图/pixabay,示意图,与本文无关)

财经中心/台北报导

随着大数据分析的广泛应用,法国巴黎人寿表示,积极强化智能金融产品和服务创新,2020年持续提供符合保户需求的创新服务,引进与富盛投顾合作的「PAI智能理财」服务,依照保户需求,透过智能系统演算,在投资型保单平台上,提供600种以上客製化的投资组合,让保户享有如同高阶财管客户专属的资产配置服务,也是台湾保险业首创与投资型保单结合的智能理财服务。

法国巴黎人寿表示,市场变动快速,基金选择百百款,客户经常不知投资标的从何挑选,当想要调整投资组合时,又找不到适当的理财顾问进行谘询,现在透过PAI智能理财服务都可以轻鬆解决。这项服务侧重风险评估及客製化的创新设计,贴心实用,更取得了智慧财产局的新型专利技术殊荣。

「PAI智能理财」根据保户保单状况、期望收益、风险偏好、市场讯息、退休年龄、生命周期等因子分析,提供600种以上客製化的投资组合,以大数据进行演算分析为保户提供量身订做、最佳的投资组合建议,降低风险同时兼顾稳健收益。

「PAI智能理财」会先进行风险诊断,针对投资组合进行波动率、汇率、股债配置、年化配息率、单一投资市场配置等5大风险面向侦测,并提醒保户注意汇率或投资过于集中等风险,接着依序进行「需求分析」、「智能演算」、「投组展望」等3步骤,协助保户找出最适合的资产配置,以达到财务目标。

法国巴黎人寿表示,过去,专人提供客製化分析投资标的和提供建议是只有投资大户的专属权益,智能理财则是提供一般保户顶级尊荣的服务,除了连结投资帐户或目标到期基金等单一投资目的的投资型保单不适用外,所有连结到各基金标的的投资型保单,都可以免费使用,享有更便利、专业化及科学化的理财服务。

保户只要注册成为法国巴黎人寿线上客户服务系统的会员,透过手机或电脑,即可随时随地享受安全、即时的线上个人化智能服务,减少投资波动与潜在风险,增加长期投资的稳定和效率。

法国巴黎人寿指出,「PAI智能理财」採用人机协作方式。依照客户的风险属性,有高报酬、低波动、平衡型综合评分型三种投组选取方式,再经由智能演算出投资组合建议或自主决定配置方式,保户仍保有调整配置及基金选取的乐趣,拥有高度自主权。

倘若市场有变动,法国巴黎人寿表示,「PAI智能理财」也会根据市场状况与数据,定期更新基金净值、投报率、波动率、夏普值和相关係数等最新投资市场讯息,重新演算模型并更新投组建议。至于智能投组的基金配置档数,按照市场状况与风险分散程度决定,通常会配置5-6档不同投资市场之基金。

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